Le trading au comptant est la forme de trading la plus simple. Dans un trade au comptant, vous achetez ou vendez un actif à son prix de marché actuel, connu sous le nom de prix au comptant. Le règlement se fait "sur-le-champ" ou peu après la transaction.
Par exemple, si le Bitcoin est au prix de 120 000 $ et que vous achetez 0,1 BTC, vous possédez immédiatement ce 0,1 Bitcoin. Vous pouvez le conserver dans votre portefeuille, le transférer ou le vendre à nouveau quand vous le souhaitez.
Le trading au comptant est populaire auprès des débutants et des investisseurs à long terme car il est simple et le risque est limité au montant que vous investissez.
Qu'est-ce que le trading à terme ?
Le trading à terme est plus complexe. Au lieu de posséder directement l'actif, vous négociez un contrat qui représente le prix futur de l'actif. Un contrat à terme est un accord pour acheter ou vendre un actif à un prix fixé à une date future.
Par exemple, vous pouvez entrer dans un contrat à terme sur Bitcoin pour acheter BTC à 120 000 $ dans un mois. Si le prix augmente à 130 000 $ d'ici là, votre contrat vaut plus et vous réalisez un bénéfice. Si le prix baisse, vous perdez.
Contrairement au trading au comptant, les contrats à terme permettent aux traders d'utiliser un effet de levier. L'effet de levier signifie emprunter des fonds pour ouvrir une position plus grande que votre capital réel. Bien que l'effet de levier puisse multiplier les bénéfices, il peut également amplifier les pertes et entraîner une liquidation si le marché évolue contre vous.
Principales différences entre le trading au comptant et le trading à terme
Propriété
Au comptant : Vous possédez directement l'actif.
À terme : Vous possédez un contrat, pas l'actif réel.
Règlement
Au comptant : Règlement immédiat au prix actuel.
À terme : Le règlement se fait à une date future ou peut être reporté dans des contrats à terme perpétuels.
Effet de levier
Au comptant : Pas d'effet de levier ou très limité.
À terme : Des options d'effet de levier élevées sont disponibles, parfois jusqu'à 100x.
Risque
Au comptant : La perte maximale est l'argent que vous avez investi.
À terme : Les pertes peuvent dépasser votre marge initiale si vous utilisez un effet de levier élevé.
Cas d'utilisation
Au comptant : Meilleur pour détenir, transférer ou utiliser des actifs directement.
À terme : Meilleur pour la couverture, la spéculation et les stratégies de trading à court terme.
Pourquoi trader au comptant ?
Simple et convivial pour les débutants
Vous possédez l'actif et pouvez l'utiliser
Plus sûr par rapport aux produits avec levier
Bon pour des stratégies à long terme comme détenir du Bitcoin ou de l'Ethereum
Pourquoi trader à terme ?
Capacité à réaliser des bénéfices sur des marchés en hausse et en baisse
L'effet de levier permet une plus grande exposition avec moins de capital
Utile pour se couvrir contre la volatilité des prix
Attractif pour les traders avancés qui souhaitent spéculer de manière agressive
Conclusion
Le trading au comptant et le trading à terme jouent des rôles importants sur les marchés des cryptomonnaies et financiers. Le trading au comptant est le meilleur pour ceux qui recherchent la simplicité et la propriété à long terme, tandis que le trading à terme est conçu pour les traders cherchant à spéculer ou à couvrir avec un risque et une récompense plus élevés.
Le choix entre les deux dépend de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre expérience de trading. De nombreux traders avancés utilisent les deux, détenant des actifs au comptant tout en prenant des positions à terme pour gérer le risque ou maximiser les opportunités.